ما هي صناديق الاستثمار المشتركة؟

تعتبر صناديق الاستثمار المشتركة خيارًا استثماريًا يتم فيه جمع الأموال من مستثمرين متعددين لشراء مجموعة متنوعة من الأسهم، أو السندات، أو الأوراق المالية الأخرى. ويقوم مدير الصندوق بإدارة هذا التنوع من الاستثمارات، مما يوفر للأفراد محفظة مصممة لتلبية أهداف الاستثمار المحددة.

يحقق المستثمرون إمكانية الوصول إلى مجموعة واسعة من الاستثمارات من خلال الاستثمار في صندوق مشترك يتم إدارته من قبل مجموعة من الخبراء. وهو ما يقلل من المخاطر المرتبطة بالاستثمار في سهم أو سند فردي. ويتحصل المستثمرون عادة على عوائد استنادًا إلى أداء الصندوق الاستثماري دون الحاجة لدفع رسوم أو نفقات إضافية.

فهم صناديق الاستثمار المشتركة

تعتبر صناديق الاستثمار المشتركة نمطًا من أنماط الاستثمار الذي يعتمد على جمع الأموال من عدة أفراد للاستثمار في مجموعة متنوعة من الأصول، مثل الأسهم، أو السندات، أو الأوراق المالية الأخرى. ويُمكِّن هذا النوع من الاستثمار الأفراد من تنويع استثماراتهم والوصول إلى نطاق أوسع من الاستراتيجيات أو الأصول بما يتجاوز إمكانياتهم الفردية.

كما يمتلك الصندوق المشترك محفظة فعَّالة من الاستثمارات يتم تمويلها من قِبَل جميع المستثمرين الذين اشتروا أسهمًا في هذا الصندوق. حيث أنه عندما يقوم فرد بشراء حصة في صندوق الاستثمار المشترك، فإنه يحصل على ملكية جزئية في جميع الأصول الأساسية التي يمتلكها الصندوق. ويُمكِن ذلك المستثمر الفردي من التعرض لنطاق أوسع بكثير من السوق من خلال استثمار واحد في صندوق مشترك بالمقارنة مع ما يمكنه شراؤه بشكل فردي.

يعتمد أداء صناديق الاستثمار المشتركة على الأصول الأساسية التي يمتلكها الصندوق، حيث يرتبط أداء أسهم الصندوق بارتفاع أو انخفاض قيمة تلك الأصول. ويقوم مدير الصندوق بإدارة المحفظة ويتخذ قرارات بشأن تخصيص الأموال عبر مختلف القطاعات والصناعات والشركات استنادًا إلى استراتيجية الصندوق.

طريقة حساب العوائد في صناديق الاستثمار المشتركة

الدخل

يتم الحصول على الدخل من أرباح الأسهم والفوائد على السندات المحتفظ بها في داخل محفظة الصندوق ويتم توزيع الدخل لأصحاب التمويل على مدار عام وعادة ما تمنح الصناديق المستثمرين الحصول على شيك أو إعادة استثمار هذه الأرباح بشراء أسهم إضافية.

توزيعات المحفظة

 في حال قام الصندوق ببيع الأوراق المالية التي ارتفعت أسعارها، فإن الصندوق يحقق مكاسب والتي توزعها بعد ذلك معظم الصناديق أيضًا على المستثمرين.

مكاسب رأس المال

عندما يرتفع سعر الأسهم في داخل الصندوق فإنه يمكنك بيع أسهم صندوق الاستثمار المشترك الخاص بك لتحقيق الربح.

أنواع صناديق الاستثمار المشتركة

- صناديق الأسهم: يستثمر هذا الصندوق بشكل أساسي في الأسهم ويتم ذلك في مختلف أحجام الشركات ويتم تسمية الصندوق بناء على حجم الشركات المستثمر بها.

- صناديق السندات: يتم في هذا الصندوق الاستثمار في السندات مثل السندات الحكومية أو الشركات أو سندات أخرى ويتم توزيع إيرادات الفوائد إلى المستثمرين.

- الصناديق المتوازنة: وتستثمر هذه الصناديق في مزيج مختلف من فئات الأصول سواء الأسهم أو السندات أو استثمارات بديلة ويهدف هذا الصندوق إلى تقليل المخاطر.

- صناديق الدخل: توفر هذه الصناديق الدخل الثابت للمستثمرين مقابل استثمارهم في الصندوق.

- الصناديق المتخصصة: تستهدف هذه الصناديق قطاعات محددة للاستثمار بها مثل القطاع المالي أو التكنولوجي أو الصحي.

في الختام، هناك أنواع أخرى لصناديق الاستثمار المشتركة مثل الصناديق الدولية وصناديق المؤشرات ويمكنك الاستثمار في النوع الذي يتناسب مع هدفك الاستثماري ولذلك يجب دراسة وتحديد نوع الاستثمار المناسب لك قبل الدخول في صناديق استثمار مشتركة.