يحقق التركيز في الاستثمار عوائد مرتفعة شائعًا، ولكن هذا النوع من الاستثمار يحمل مخاطر عالية وعليه يفضل في بعض الظروف تنويع المحفظة الاستثمارية لتحقيق نتائج أفضل. لأن التنويع يساوي بين المخاطر والعوائد ويحافظ على مستويات مخاطر منخفضة وتحقيق عوائد جيدة.  

 حيث تساعد المحفظة المتنوعة في توزيع المخاطر المالية عبر مجموعة متنوعة من الأدوات وقطاعات الصناعة، مما يحافظ على التوازن في ظل تقلبات السوق. 

 تعرف الآن في هذا المقال على فوائد تنويع المحفظة الاستثمارية على المدى الطويل وأهمية التنويع في المحفظة.  

لماذا يجب عليك تنويع المحفظة الاستثمارية؟ 

تنويع المحفظة الاستثمارية يعني توزيع الاستثمارات عبر مختلف الأدوات المالية والصناعات والقطاعات المختلفة لأن ليس كل القطاعات يمكنها تحقيق الأرباح المطلوبة وهذا ما يجعل التنويع جيد لأنه يقلل من فكرة الخسائر.  

 وفقا لغالبية المتخصصين في الاستثمار، فإن التنويع هو العنصر الأكثر أهمية لتحقيق الأهداف المالية طويلة الأجل بالقليل من المخاطر.  

 تقليل المخاطر 

تحديد الهدف الرئيسي للتنويع يكمن في تقليل المخاطر المتعلقة بالاستثمارات. يُمكنك تحقيق توازن في محفظتك الاستثمارية وتخفيض تأثير أي تقلبات في سوق الأصول من خلال توزيع استثماراتك عبر مجموعة متنوعة من فئات الأصول. على سبيل المثال، إذا كنت مستثمرًا فقط في الأسهم، فإنك عرضة لمخاطر سوق الأسهم، حيث يمكن أن تتأثر محفظتك بشدة في حال تراجع السوق. ومع ذلك، يُمكن تقليل تأثير هذه المخاطر من خلال التنويع، مثل الاستثمار في السندات، والعقارات، وفئات الاستثمار البديلة. 

 عوائد عالية 

يُعتبر التنويع من وجهة نظر الخبراء، وسيلة لتعزيز عوائد المحفظة بتوازن مع المخاطر. يتيح هذا النهج للمستثمرين الاستفادة من فرص عوائد أعلى من خلال استثمارات ذات مخاطر أقل. تكون المحافظ الاستثمارية المتنوعة عادةً أقل خطورة. وفي حالة تحقيق نتائج مماثلة للمحافظ الاستثمارية المركزة، يتيح التنويع أيضًا تحقيق عوائد معدلة بشكل أفضل وفقًا لمستوى المخاطر. 

 الاستقرار على المدى الطويل 

إن تنويع استثماراتك يسهم في تحقيق استقرار لمحفظتك الاستثمارية على المدى الطويل. وهذا كله بفضل توزيع استثماراتك عبر مجموعة متنوعة من الأصول، لأن ذلك يقلل من تأثيرات تقلبات السوق على محفظتك على المدى البعيد وهو ما يجعله ذا أهمية خاصة للأهداف طويلة المدى، مثل التقاعد. علاوة على ذلك، يُمكن أن يساعد تنويع محفظتك لتشمل مجموعة متنوعة من الأصول في تحمل ظروف السوق المتغيرة. 

 الحماية ضد التضخم  

يعبر التضخم عن ازدياد تكلفة السلع والخدمات مع مرور الوقت، مما يؤدي إلى انخفاض قيمة أموالك وتقليل قوتك الشرائية. ولكن يُمكنك حماية نفسك من تأثير التضخم عبر الاستثمار في محفظة متنوعة. على سبيل المثال، يُعتبر العقار وسيلة فعّالة للحماية من التضخم، حيث يتزايد إيجار العقارات وقيمتها عمومًا مع تصاعد التضخم. 

 الوصول إلى فرص مختلفة 

إن تعرض المستثمر للأصول والصناعات والأسهم التي قد لا يتعرض لها سيزداد مع استخدام استراتيجية المحفظة المتنوعة. حيث تمر الأسواق في كثير من الأحيان بفترات من التناوب حيث تتلقى قطاعات معينة تدفقات رأس المال على حساب القطاعات الأخرى، مما يؤدي إلى تفوق قطاع ما على القطاعات الأخرى. وهذا يعني أن السوق أو القطاع الأسوأ أداءً قد يتبين أنه من بين أفضل الأسواق أداءً في العام التالي.